Pénzügyi tervezés, cash flow (early bird március 10. éjfélig)

2023-03-13

Gyakorlatorientált, 2 napos, cash flow terv készítési képzést szervez SIMPACT az Erste Social Banking-gel közösen nonprofit szervezetek és társadalmi vállalkozások számára. A képzést Bakó Csaba és Nagy Gábor tartják.

A képzésekre 2023. március 30-án és április 18-án, az ERSTE Alapítvány által támogatott SEEDS program keretén belül kerül sor. A képzésre 2023. március 24-ig várják a jelentkezéseket ezen az oldalon keresztül.

A képzés az ERSTE Bank Social Banking kérésére azért került kidolgozásra, hogy ha egy szervezet külső forrást kíván bevonni (pl. utófinanszírozott pályázat előfinanszírozása bankhitelből), akkor a bank, befektető, támogató felé érthetően és meggyőzően tudja bemutatni az adott program vagy teljes szervezet pénzügyi tervét. Ugyanakkor a képzés mások számára is érdekes lehet, mert tágan értelmezve a pénzügyi tervezésről szól. De nem csak pénzügyeseket várnak: a résztvevők az alapszintű témáktól fokozatosan jutnak el a haladó témakörökig, így azok is jöhetnek, akiknek (még nincs) pénzügyi háttere, mert a legfontosabb dolgokat ők is érteni fogják.

SIMPACT KÉT NAPOS CASH FLOW TERVEZÉSI KÉPZÉS (részletek)

1. KIKNEK AJÁNLOTT A KÉPZÉS

(1) AKIK KÜLSŐ FORRÁST KERESNEK: A képzés az ERSTE Bank Social Banking kérésére azért került kidolgozásra, hogy ha egy szervezet külső forrást kíván bevonni (pl. utófinanszírozott pályázat előfinanszírozása bankhitelből), akkor a bank, befektető, támogató felé érthetően és meggyőzően tudja bemutatni az adott program vagy teljes szervezet pénzügyi tervét. A képzésen való részvétel jelentős mértékben segíthet, hogy a szervezet már eleve jó minőségű cash flow tervvel menjen, és ne teljenek el feleslegesen hónapok az átdolgozásokkal.

(2) AKIK MAGUK SZÁMÁRA AKARJÁK JOBBAN TERVEZNI A PÉNZÜGYEKET: Ugyanakkor a képzés mások számára is érdekes lehet, mert tágan értelmezve a pénzügyi tervezésről szól. Hogyan lehet a különböző bevételi forrásokat és költségeket megalapozottabban megtervezni? Honnan tudhatom, hogy egy tevékenységem milyen volumennél fordul át nyereségesbe? Hogyan tudom átlátható, áttekinthető, nem pénzügyeseknek is érthető módon összeállítani a terveket? Ha több megvalósítási alternatíva is létezik, hogyan lehet ezeket pénzügyileg összehasonlítani, és ez alapján könnyebben kiválasztani a legjobbat? Hogyan lehet azonosítani azokat a tényezőket, amik a legnagyobb kockázatot jelenthetik? Ha ezekre a kérdésekre könnyebben tudok választ adni, az akkor is nagyon hasznos, ha nem tervezünk külső forrást bevonni.

A képzés nem csak pénzügyeseknek szól: az alapszintű témáktól fokozatosan jutunk el a haladó témakörökig, így azok is jöhetnek, akiknek (még nincs) pénzügyi háttere, mert a legfontosabb dolgokat ők is érteni fogják.

2. TEMATIKA

A képzés első napján a bevételek és a kiadások tervezésének módszerei kerülek áttekintésre, ami inkább megalapozó ismeretet jelent. A képzés második napján a résztvevők haladóbb témákkal foglalkoznak (komplex CF terv példák bemutatása, érzékenységvizsgálat és forgatókönyvelemzés, finanszírozói szempontok).

3. A CASH FLOW-RÓL BŐVEBBEN

A Cash Flow egy szervezet pénzáramlását jelenti: a befolyó és kimenő pénz különbözetét. A Cash Flow terv megmutatja és előre jelzi, hogy mi történik szervezetünk pénztárcájában napról napra, hónapról hónapra és évről évre. Miben segít ez?

Kiolvashatjuk belőle, mikor és mekkora forrásra van szükségünk, és elkerülhetjük a fizetésképtelenséget is (hiszen gyakran előfordul, hogy egy tevékenység bevétele csak később érkezik be, mint amikor a kiadásaink felmerülnek – például utófinanszírozásos pályázatok és vállalkozási tevékenység esetében).
Tudjuk, hogy mikor keletkezik szabadon felhasználható pénzállomány, amit befektethetünk a működésünk továbbfejlesztésébe vagy a célcsoportunk segítésébe.
Kiszámolhatjuk egy-egy új tevékenység elindításának, a meglévő fejlesztésének vagy egy krízis helyzetnek a pénzügyi hatását (elsősorban a bevételeinkre, kiadásainkra, a fejlesztés megtérülése).
Segít lehetséges forgatókönyveket összehasonlítani és választani közülük (legyenek azok egymással versengő stratégiai célok, vonzó fejlesztési lehetőségek vagy éppen válságkezelési forgatókönyvek).
Eszközt ad a kezünkbe a kommunikációhoz - enélkül nem tudunk hitelhez, befektetéshez, egyes esetekben támogatáshoz sem jutni.
Csökken a stressz, mert elkerüljük a kellemetlen pénzügyi meglepetéseket, objektívebb és indokolhatóbb döntéseket tudunk hozni, át tudjuk beszélni a csapatunkkal a miérteket, és a működésünk is átláthatóbbá válik.

Ez a képzés azoknak a szervezeteknek és társadalmi vállalkozásoknak, illetve munkatársaknak szól, amelyek / akik:

bizonytalanok abban, hogy bevételeik és kiadásaik tervezése pontos, megalapozott és külső partnerek számára is meggyőző;
még nem készítettek összetett, bevételeket és kiadásokat is tartalmazó, képletekkel ellátott pénzügyi vagy Cash Flow tervet;
még nem használtak forgatókönyveket, érzékenységvizsgálatot döntéshozatali, kockázatkezelési és forrásszerzési célra sem;
szeretnének kiegészítő forrásokat (pl. hitelt, befektetést) bevonni, de nem tudják, hogyan állítsák össze az ehhez szükséges Cash Flow tervet, és melyek egy finanszírozó fő értékelési szempontjai;
új tevékenységek indításában vagy a mostaniak továbbfejlesztésében gondolkodnak, de nem tudják, hogyan tervezzék meg ezek pénzügyi hatását.

4. HOGYAN ZAJLIK A KÉPZÉS?

március 30-án és április 18-án 8:30-tól 17:30-ig, személyes workshop keretében, Budapesten;
sok, valós életből vett konkrét példával illusztrálva, elsősorban a nonprofit és a társadalmi vállalkozási szektorból;
jellemzően 6-8 szervezet részvételével;
részben interaktív módon, teret hagyva a résztvevők kérdéseinek;
igény esetén egyszeri másfél órás egyéni, online konzultációt biztosítva minden résztvevőnek a saját CF-tervére vonatkozó konkrét kérdéseivel kapcsolatban.

5. JELENTKEZÉS, RÉSZVÉTELI DÍJ

Jelentkezési határidő: 2023. március 24. A képzést az ERSTE Alapítvány támogatja, így a résztvevőknek csupán a részvételi díj kisebb részét kell finanszírozni.

Részvételi díj: 44.000 Ft / fő, mely tartalmazza a részvétel díját, a képzési napokon biztosított étkezést és ellátást, valamint hozzáférést azon workshop-ok kivetített anyagaihoz, hand-outjaihoz és Excel-sablonjaihoz, amelyeken a résztvevő jelen volt.
Early bird kedvezmény: 36.000 Ft / fő, március 10. éjfélig történő jelentkezés és március 16-ig történő befizetés esetén.

A jelentkezés a képzési szerződés aláírásával és a részvételi díj befizetésével válik véglegessé. A részvételi díj az első alkalmat megelőzően legalább hét naptári nappal fizetendő. A képzés előtt legalább hét naptári nappal történő lemondás esetén a teljes részvételi díjat visszautaljuk; a képzés megkezdését megelőző hét napban történő lemondás esetén a részvételi díj 50%-át utaljuk vissza; a képzés megkezdését követő lemondás vagy meg nem jelenés esetén a részvételi díj visszatérítésére nincs lehetőség.

Amennyiben bármilyen kérdés merül fel a képzéssel kapcsolatban, az érdeklődés jelzésére szolgáló űrlapon az is beküldhető.

A képzésre az alábbi linkre kattintva lehet jelentkezni: https://bit.ly/Cashflowkepzes2023